Online gokbedrijven moeten bestaande betaalrekeningen opnieuw controleren als ze eerder alleen naar initialen hebben gekeken. Alle volledige voornamen en de achternaam moeten overeenkomen met die op het identiteitsbewijs van de speler. De Kansspelautoriteit (Ksa) werkt die controle uit in nieuwe guidance, nadat minderjarigen met hun eigen bankrekening geld konden storten. De toezichthouder publiceerde de guidance op 8 oktober. Het document is bedoeld voor bedrijven met een Nederlandse vergunning voor online gokken. De Ksa onderzocht de registratie bij negen aanbieders. Zij gebruikte daarvoor gegevens van vier Nederlandse banken.
Daaruit bleek dat de controle van bankrekeningen tekortschoot. Jongerenrekeningen konden voor gokken worden gebruikt. Ook kon een rekening van een minderjarige worden gekoppeld aan het spelersaccount van een meerderjarige. Welke bedrijven en banken betrokken waren en hoeveel minderjarigen konden storten, vermeldt de Ksa niet.
Een voorletter kan bij twee mensen passen
De naam bij een banktransactie bevat vaak alleen initialen. Daarmee kan het casino niet alle voornamen van de rekeninghouder vergelijken met het identiteitsbewijs. Het moet die volledige namen dus op een andere manier controleren. Dat moet vóór of tijdens de eerste storting met een nieuwe rekening gebeuren. Dezelfde controle geldt als een speler zijn tegenrekening wijzigt of een andere rekening gebruikt om te storten. Bij een dienst voor rekeningnaamcontrole levert de bank de gegevens. Zo’n controle geeft drie mogelijke uitkomsten. Komt de naam volledig overeen, dan kan de aanbieder de rekening accepteren. Komt hij niet overeen, dan moet hij de rekening weigeren. Bij een gedeeltelijke overeenkomst moet een medewerker verder kijken. Een kleine schrijfvariant, zoals ‘ij’ tegenover ‘y’, hoeft geen probleem te zijn als de aanbieder kan vaststellen dat het om dezelfde persoon gaat.
Ook oude spelersaccounts moeten langs de controle
De volledige guidance gaat ook in op spelers die al een account hebben. Is hun rekening niet eerder op alle volledige voornamen gecontroleerd, dan moet de aanbieder dat alsnog doen. Hij kan die rekeningen in één keer nalopen of de controle uitvoeren zodra de speler weer inlogt, stort of laat uitbetalen. Voor rekeningen die eerder wél goed zijn geverifieerd, verlangt de Ksa geen nieuwe controle van het hele klantenbestand. Bij lang inactieve accounts kan de aanvullende controle wachten tot een volgende activiteit.
De zakelijke rekening van een eenmanszaak valt er ook onder
Aanbieders moeten het gebruik van zakelijke tegenrekeningen en stortingen vanaf zakelijke rekeningen voorkomen. Dat geldt voor bijvoorbeeld een bv of vof, maar ook voor een eenmanszaak. Bij die laatste is vaak wel duidelijk wie de rekeninghouder is. Toch vindt de Ksa zakelijk geld op een gokaccount ongewenst. De toezichthouder wijst op geld dat nodig is voor belastingen, btw en dagelijkse bedrijfsuitgaven. Gokverliezen kunnen dan ook het bedrijf en zijn schuldeisers raken.
PayPal en creditcards vragen om extra werk
Ook bij andere betaalmethoden moet de aanbieder kunnen vaststellen dat het geld van de speler komt. Een geverifieerd Paysafe account kan daarvoor persoonsgegevens beschikbaar stellen. Bij PayPal is bij het openen van een particulier account niet altijd een identiteitsdocument nodig. Voor creditcards zijn niet steeds alle volledige voornamen beschikbaar voor een vergelijking. De Ksa verwacht dat aanbieders zulke beperkingen opvangen met aanvullende controles. Een buitenlandse bankrekening mogen zij niet automatisch uitsluiten omdat de gebruikelijke naamcontrole niet werkt. Andere informatie, bijvoorbeeld bankafschriften, kan helpen om de rekeninghouder vast te stellen.
Een ouder en kind met precies dezelfde voornamen en achternaam blijven een lastig geval. Volgens de Ksa zal een automatische naamcontrole de rekening van het kind waarschijnlijk goedkeuren. Meer bronnen bij de identiteitscontrole verkleinen volgens de Ksa dat risico.
Gepubliceerd op .