Een bankrekening achter een illegale goksite kan in Brazilië voortaan binnen 24 uur op slot gaan. Banken en betaaldiensten moeten verdachte betaalroutes zelf opsporen. Na een officieel blokkeerbericht van de goktoezichthouder hebben ze nog één dag om de rekening dicht te zetten en nieuwe betalingen tegen te houden. De opdracht staat in een nieuwe regeling van de Secretaria de Prêmios e Apostas (SPA), de Braziliaanse toezichthouder voor sportweddenschappen en online kansspelen. De Braziliaanse overheid maakte de regeling op 15 september bekend. Ook betaalbedrijven en Pix, een veelgebruikte Braziliaanse directe betaalmethode, vallen eronder.
Veel kleine stortingen kunnen alarm laten afgaan
De regeling noemt concrete signalen. Banken moeten bijvoorbeeld kijken naar veel kleine of middelgrote stortingen op dezelfde rekening, een plotselinge piek in betalingen en betaalomschrijvingen met woorden die met gokken te maken hebben. Steeds nieuwe Pix-sleutels, QR-codes, betaallinks of bankrekeningen kunnen ook verdacht zijn. Illegale goksites ontvangen het geld namelijk niet altijd onder hun eigen naam. Een tussenpersoon of ogenschijnlijk gewoon bedrijf kan de stortingen verzamelen. De bank krijgt maximaal 45 dagen om zo’n verdachte situatie te selecteren en te onderzoeken. Wijst de SPA daarna een rekening aan, dan moet de blokkade binnen 24 uur zijn uitgevoerd. Uiterlijk 48 uur na de blokkade moet de bank of betaaldienst bevestigen dat dit is gebeurd.
Zonder betaalroute wordt gokken een stuk lastiger
Een illegale goksite kan na een blokkade snel onder een andere domeinnaam terugkomen. Met een bankrekening lukt dat minder eenvoudig. Zonder werkende stortingen en uitbetalingen heeft een nieuw webadres voor spelers weinig waarde. Daarom mogen Braziliaanse financiële instellingen geen betalingen verwerken voor gokbedrijven zonder plaatselijke vergunning. Zij moeten ook pogingen herkennen om een eerdere blokkade te omzeilen. Denk aan een nieuwe tussenpersoon of een pas geopende rekening die dezelfde stroom kleine stortingen ontvangt.
ING-bericht ging over Cruks, niet over betaalblokkades
De rol van banken kwam onlangs ook in Nederland ter sprake. ING-directeur Japke Kaastra schreef op LinkedIn dat negen van de tien online gokkers het Centraal Register Uitsluiting Kansspelen (Cruks) niet kennen. ING wees klanten daarom via de Mobiel Bankieren App op het landelijke gokstopregister.
Dat was geen aankondiging van een betaalblokkade. De vraag waarom Nederlandse banken niet zo’n blokkade aanbieden, verscheen in de reacties onder Kaastra’s bericht. Een andere reageerder stelde een gezamenlijke aanpak voor door de Kansspelautoriteit (Ksa), De Nederlandsche Bank, de Financial Intelligence Unit, banken en betaaldiensten. Het onderscheid is belangrijk: ING deelde informatie over hulp en uitsluiting, terwijl Brazilië financiële instellingen wettelijk verplicht illegale betaalroutes aan te pakken.
Nederland heeft geen vergelijkbare termijn van 24 uur
De Ksa werkt met banken en betaaldiensten samen om illegale aanbieders te hinderen. In de geraadpleegde Nederlandse regels en beleidsstukken staat geen algemene plicht die gelijk is aan de Braziliaanse opdracht om een aangewezen rekening binnen 24 uur te blokkeren. Ksa-voorzitter Michel Groothuizen wees onlangs juist op de zwakke plek van de Nederlandse aanpak. Illegale gokbedrijven, advertenties en betaalroutes stoppen niet bij de grens, terwijl de toezichthouder afhankelijk is van de medewerking van internationale bedrijven. Hij wil daarom meer Europese slagkracht. Ons artikel over Groothuizens oproep voor een Europese aanpak legt uit waarom nationale boetes alleen vaak tekortschieten.
Brazilië kiest nu voor vaste herkenningspunten en harde termijnen. Of illegale aanbieders daardoor werkelijk verdwijnen, is nog niet bekend. Nieuwe tussenpersonen en rekeningen blijven mogelijk. Banken hebben vanaf nu wel een duidelijke taak om de geldstroom sneller af te snijden.
Gepubliceerd op .